De wereld van online gokken is voor velen een bron van vermaak, maar achter de flitsende websites en verleidelijke bonussen schuilt een duistere realiteit: een speelveld voor criminelen om op grote schaal geld wit te wassen. Terwijl de populariteit van online casino’s toeneemt, worden de methoden om illegaal verkregen geld door de digitale gokwereld te sluizen steeds geraffineerder. Dit vormt niet alleen een bedreiging voor de integriteit van het financiële systeem, maar brengt ook aanzienlijke risico’s met zich mee voor nietsvermoedende spelers, ook in de regio Holland-Midden.
De anatomie van digitaal witwassen
Het witwassen van crimineel geld via ongereguleerde gokplatforms is schrikbarend eenvoudig. Criminelen storten geld, vaak afkomstig van drugshandel, op een speelaccount via anonieme methoden zoals prepaidkaarten of cryptovaluta. Na minimaal of zelfs niet te spelen, wordt het bedrag ‘uitbetaald’, waardoor het een schijn van legaliteit krijgt.
Bij een platform als B7Casino uit zich dit in een sluitend systeem, waarbij elke speler zich eerst moet identificeren via een geldig identiteitsbewijs (het zogeheten Know Your Customer-principe). Hiermee wordt een directe koppeling gelegd tussen een persoon en een account, wat anonimiteit uitsluit. Daarnaast worden transactiepatronen continu geanalyseerd. Bij afwijkend gedrag, zoals ongebruikelijk hoge stortingen zonder navenant speelgedrag, is de aanbieder wettelijk verplicht om navraag te doen naar de herkomst van de gelden (Source of Funds-check). Deze maatregelen maken anoniem storten met als doel witwassen nagenoeg onmogelijk en bieden spelers tevens de garantie van een veilige en gecontroleerde speelomgeving.
Het échte gevaar schuilt volgens experts bij de illegale aanbieders. Peter-Paul de Goeij, directeur van de Nederlandse Online Gambling Associatie (NOGA), bevestigt dit. “Online gokken leent zich heel goed voor witwassen,” stelt hij, met de cruciale nuancering: “Dit geldt met name voor illegale casino’s. Bij illegale online gokaanbieders is het erg makkelijk om te witwassen, omdat er geen enkele check is. Het geld is er hartstikke welkom.”
Curaçao als Internationaal knooppunt
De problematiek is niet beperkt tot Nederland. Recent onderzoek van InsightCrime, een platform gespecialiseerd in georganiseerde misdaad, wijst Curaçao aan als een van de meest kwetsbare plekken voor witwaspraktijken in het Caribisch gebied. De combinatie van een omvangrijke en lang ondergereguleerde online gokindustrie en de doorvoer van drugs richting Europa creëert een perfecte storm. Het rapport ‘Criminal Threats to the Caribbean in 2025’ stelt dat de status van Curaçao als onderdeel van het Koninkrijk der Nederlanden het eiland een strategisch aantrekkelijke schakel maakt voor criminele netwerken.
Deze internationale criminele structuren maken de opsporing van witwassen een enorme uitdaging. Volgens de Anti-Money Laundering Council (AMLC) zorgt “de ingewikkelde aard van internationale transacties in de gokwereld en de verwarrende lappendeken van wet- en regelgeving” ervoor dat criminelen constant nieuwe mazen in de wet vinden om autoriteiten te omzeilen.
Het gevaar voor de gewone speler
Hoewel het witwassen een probleem is dat zich grotendeels achter de schermen afspeelt, zijn de risico’s voor de consument zeer reëel. Het grootste gevaar schuilt in het onvermogen van spelers om een legale aanbieder van een illegale te onderscheiden. Uit een jaarlijks onderzoek van NOGA en onderzoeksbureau Ipsos blijkt een alarmerend cijfer: maar liefst 67 procent van de ondervraagde online gokkers kan dit onderscheid niet maken.
Wanneer een speler uit bijvoorbeeld Amersfoort, Gouda of Leiden terechtkomt bij een illegaal casino, zijn er geen garanties. De wettelijke ‘zorgplicht’, die aanbieders verplicht om spelers te beschermen tegen gokverslaving en financiële problemen, ontbreekt volledig. Er is geen toezicht op eerlijk spel, geen garantie dat winsten daadwerkelijk worden uitbetaald, en de bescherming van persoons- en bankgegevens is vaak ondermaats. Spelers lopen het risico opgelicht te worden of hun gegevens in handen te zien vallen van criminelen.
De rol van de Kansspelautoriteit en het belang van een vergunning
Om deze problemen het hoofd te bieden, heeft de Nederlandse overheid een strikt gereguleerd systeem opgezet onder toezicht van de Kansspelautoriteit (Ksa). Sinds de opening van de legale online gokmarkt in Nederland moeten aanbieders voldoen aan strenge eisen op het gebied van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).
Vergunde casino’s zijn verplicht om ongebruikelijke transacties te monitoren en te melden. Zo deed Holland Casino Online vorig jaar circa 1100 van dergelijke meldingen. Daarnaast moet elke speler zich registreren en identificeren, wat een koppeling met het Centraal Register Uitsluiting Kansspelen (Cruks) mogelijk maakt om kwetsbare spelers te beschermen.
De Ksa heeft de ambitieuze doelstelling om in 2025 minstens acht op de tien spelers naar het legale aanbod te hebben geleid. Dit is essentieel om de kanalen voor witwassen droog te leggen en consumenten te beschermen.
Hoe herken je een veilige aanbieder?
Voor inwoners van Holland-Midden die de gok wagen, is het van het grootste belang om alert te zijn. Een legaal en betrouwbaar online casino is te herkennen aan de volgende punten:
- Het Ksa-logo: Vergunde aanbieders moeten het logo “Vergunninghouder Kansspelautoriteit” duidelijk op hun website tonen.
- De Kansspelwijzer: De website van de Ksa biedt een actueel overzicht van alle partijen met een Nederlandse vergunning. Controleer hier of de aanbieder erbij staat.
- Identificatie (Cruks-check): Een legale aanbieder zal altijd om een identiteitsbewijs vragen bij registratie om de leeftijd te verifiëren en een controle in het Cruks-register uit te voeren.
De keuze voor een online casino is meer dan een kwestie van spelaanbod of bonussen; het is een kwestie van veiligheid. Door bewust te kiezen voor legale, gereguleerde aanbieders, dragen spelers niet alleen bij aan hun eigen bescherming, maar helpen ze ook de georganiseerde misdaad een van haar lucratieve geldkranen te ontnemen.
